Pour optimiser la gestion de trésorerie de votre association, il est nécessaire de choisir un compte bancaire adapté à ses besoins. Un compte courant professionnel permettra de séparer les finances associatives des finances personnelles, facilitant ainsi le suivi et la gestion des liquidités. De plus, certaines banques proposent des services spécifiques aux associations, comme des outils de gestion de trésorerie ou des tarifs préférentiels, ce qui peut aider à mieux contrôler les flux de trésorerie et à réduire les frais bancaires.
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Choisir le bon compte bancaire en comparant les offres des banques et en sélectionnant les fonctionnalités adaptées
La sélection d'un compte bancaire approprié permet une bonne gestion financière de toute association. Avant de choisir parmi les différentes offres des banques, il faut prendre en compte les frais bancaires car ils peuvent représenter une charge importante pour l'association. Il est donc préférable d'examiner attentivement la tarification proposée par chaque établissement.
Les fonctionnalités de chaque compte bancaire doivent aussi être évaluées afin d'assurer une gestion de trésorerie efficace. Les banques proposent aujourd'hui une variété d'offres, dont certaines sont particulièrement adaptées aux besoins spécifiques des associations. Les banques en ligne peuvent proposer de grands avantages en termes de coûts et de fonctionnalités par rapport à leurs homologues traditionnels. Cependant, il faut s'assurer que ces banques en ligne garantissent la sécurité et la protection des données de l'association.
Enfin, les services additionnels tels que les assurances et la gestion des devises peuvent s'avérer pertinents en fonction des activités de l'association. L'objectif est de trouver un équilibre entre les besoins de l'association et les offres disponibles sur le marché.
Mettre en place une gestion de trésorerie rigoureuse
Optimiser la gestion de trésorerie d'une association implique un suivi méticuleux des entrées et des sorties financières, l'adoption d'outils de gestion adaptés, l'instauration de procédures de contrôle interne pour sécuriser les transactions et la planification de révisions périodiques de la stratégie de trésorerie en fonction de l'évolution de l'association.
Tenir une comptabilité de trésorerie adaptée et simplifiée pour les petites associations
La comptabilité de trésorerie est la mieux adaptée pour les petites associations, car elle est plus simple que la comptabilité d'engagement tout en permettant de suivre et contrôler efficacement la gestion de l'association. Ce type de comptabilité consiste à enregistrer chronologiquement les encaissements et décaissements effectifs, sans tenir compte des créances et dettes. Les associations peuvent facilement mettre en place cette comptabilité simplifiée à l'aide d'un logiciel en ligne dédié, sans avoir besoin de compétences comptables approfondies.
Établir un plan de trésorerie prévisionnel : visualiser les flux de trésorerie à venir sur 12 mois et anticiper les éventuels décalages de trésorerie
Le plan de trésorerie prévisionnel est un outil indispensable pour anticiper les flux de trésorerie d'une association sur 12 mois. Il consiste à lister tous les encaissements et décaissements prévus, à calculer le solde de trésorerie mensuel, puis à analyser ce solde pour identifier d'éventuels déficits et prendre les mesures nécessaires (renégociation des délais de paiement, obtention d'un crédit, etc.). Cet outil permet ainsi de piloter la trésorerie, d'anticiper les besoins de financement et d'assurer la pérennité de l'association.
Communiquer régulièrement avec sa banque en échangeant sur les besoins et les projets de l'association
Communiquer régulièrement avec sa banque en échangeant sur les besoins et les projets de l'association est une pratique recommandée. Cela permet de maintenir une relation de confiance, de faciliter la compréhension des besoins financiers par la banque, d'anticiper les évolutions des projets et de se tenir informé des nouveaux services bancaires. Cette communication régulière et transparente est un élément clé pour la bonne gestion financière de l'association et le succès de ses initiatives.
Optimiser les flux financiers en privilégiant les virements et prélèvements, en utilisant les outils de suivi de trésorerie et en mettant en place des procédures de contrôle
Il est préférable d'encourager les clients à payer par virement bancaire plutôt que par chèque. En effet, les virements permettent d'accélérer l'encaissement des factures. De plus, la mise en place de prélèvements automatiques pour les paiements récurrents (abonnements, loyers, etc.) assure un meilleur suivi des rentrées d'argent. Il est également conseillé de négocier des délais de paiement plus courts avec les fournisseurs. Cela permet de mieux maîtriser les sorties de trésorerie et d'en éviter les tensions.
L'adoption d'un logiciel de gestion de trésorerie permet de suivre en temps réel les entrées et les sorties d'argent. Il est également possible de paramétrer des alertes pour être averti des échéances à venir et anticiper les besoins de financement. Enfin, la réalisation de prévisions de trésorerie à court et moyen terme aide à identifier les périodes de tension.
Il est nécessaire de définir des seuils d'autorisation pour les dépenses et les encaissements. Pour cela, il faut séparer les tâches de saisie, validation et paiement afin de renforcer les contrôles. Des rapprochements bancaires réguliers permettent aussi de détecter toute anomalie.